Opis
Jedynymi pośrednikami na rynku finansowym w Polsce po zmianie transformacji gospodarczej były banki komercyjne. Wkrótce po otwarciu Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie powstało zapotrzebowanie na usługi domów maklerskich, które dokonywałyby na giełdzie transakcji kupna/sprzedaży instrumentów finansowych w imieniu swoich klientów. Z biegiem lat, wraz z dynamicznym rozwojem rynku finansowego, w Polsce przybywało innych rodzajów instytucji finansowych, które pośredniczą w dokonywaniu inwestycji finansowych. Dziś pośrednikami finansowymi są nie tylko banki, czy domy maklerskie powiązane z rynkiem giełdowym i pozagiełdowym, ale i firmy leasingowe i factoringowe, fundusze inwestycyjne i emerytalne, a także firmy asset management. Pośrednictwo finansowe w Polsce jest opracowaniem w sposób obszerny przedstawiającym podmioty związane z szeroko pojętym pośrednictwem w transakcjach zawieranych na rynku finansowym. Składa się z dziesięciu rozdziałów prezentujących wybrany rynek pośrednictwa finansowego. W ramach danego rozdziału czytelnik dowie się o: • genezie powstania danego rodzaju instytucji pośrednictwa finansowego, • podstawach organizacyjno-prawnych danego rynku, • strukturze podmiotowej danego rynku, • strukturze przedmiotowej związanej z danym rodzajem pośrednictwa finansowego. Publikację, która jest wynikiem zainteresowań badawczych pracowników i współpracowników Katedry Teorii Pieniądza i Polityki Pieniężnej Akademii Ekonomicznej w Poznaniu, przygotowano, opierając się na aktualnych regulacjach prawnych i jednolitej klasyfikacji instytucji pośrednictwa finansowego. Zawiera ona bogatą i aktualną ilustrację statystyczną dotyczącą prezentowanych podmiotów. Może być wykorzystywana zarówno jako podręcznik akademicki, jak i przewodnik dla menedżerów i pracowników instytucji finansowych, a także wszystkich innych uczestników rynku finansowego. Spis treściWprowadzenie - Wiesława Przybylska-Kapuścińska 1. Sektor bankowy w Polsce - Michał Skopowski1.1. Powstanie sektora bankowego w Polsce1.2. Struktura i podstawy prawne funkcjonowania sektora bankowego w Polsce1.3. Ryzyko w działalności banków i sposoby jego ograniczania1.4. Pośrednictwo finansowe banków1.4.1. Podstawowe operacje bierne banków1.4.2. Kredyt bankowy i alternatywne formy finansowania przez bank1.5. Podsumowanie 2. Banki spółdzielcze - Magdalena Szyszko2.1. Specyfika banków spółdzielczych2.2. Regulacje szczególne dotyczące funkcjonowania banku spółdzielczego2.3. Rozwój bankowości spółdzielczej w Polsce w latach 1989-20082.4. Banki spółdzielcze na tle sektora bankowego w latach 2001-20082.5. Wyzwania stojące przed bankami spółdzielczymi związane z wdrażaniem NUK2.6. Perspektywy rozwoju bankowości spółdzielczej 3. Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie -Elżbieta Gruszczyńska-Brożbar3.1. Istota i funkcje Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie3.2. Mechanizm funkcjonowania giełdy3.3. Instytucje i uczestnicy obrotu giełdowego3.4. Rodzaje transakcji giełdowych3.5. Instrumenty pośrednictwa finansowego i obrotu giełdowego 4. Fundusze inwestycyjne - Katarzyna Gabryelczyk4.1. Wprowadzenie4.2. Podstawy prawne działalności funduszy inwestycyjnych4.3. Ewolucja ustawodawstwa o funduszach inwestycyjnych w Polsce4.4. Obowiązujące ustawodawstwo o funduszach inwestycyjnych4.5. Mechanizm funkcjonowania rynku funduszy inwestycyjnych4.6. Struktura podmiotowa rynku funduszy inwestycyjnych4.7. Struktura przedmiotowa rynku funduszy inwestycyjnych w Polsce4.8. Perspektywy rozwoju rynku funduszy inwestycyjnych w Polsce 5. Firmy asset management - Katarzyna Gabryelczyk5.1. Wprowadzenie5.2. Podstawy prawne dotyczące asset management5.3. Mechanizm funkcjonowania rynku asset management5.4. Struktura podmiotowa rynku asset management5.5. Struktura przedmiotowa rynku asset management5.6. Perspektywy rozwoju rynku asset management w Polsce 6. Otwarte Fundusze Emerytalne - Joanna Ratajczak-Tuchołka6.1. Wprowadzenie6.2. Podstawy organizacyjno-prawne6.3. Mechanizm funkcjonowania rynku6.4. Struktura podmiotowa badanego rynku6.5. Struktura przedmiotowa badanego rynku6.6. Perspektywy rynku OFE w Polsce na tle dojrzałości rynków rozwiniętych 7. Pośrednicy ubezpieczeniowi - Monika Kaczała7.1. Wprowadzenie7.2. Podstawy organizacyjno-prawne danego rynku7.2.1. Pośrednik jako uczestnik kanału dystrybucji7.2.2. Normy prawne dotyczące podejmowania i prowadzenia działalnościpośrednictwa ubezpieczeniowego w Polsce7.2.3. Normy etyczne regulujące pośrednictwo ubezpieczeniowe w Polsce7.3. Mechanizm funkcjonowania rynku7.3.1. Wynagrodzenie pośredników ubezpieczeniowych7.3.2. Ochrona klienta7.4. Struktura podmiotowa w zakresie pośrednictwa ubezpieczeniowego7.4.1. Liczba agentów i brokerów ubezpieczeniowych oraz osób wykonujących czynności agencyjne7.4.2. Znaczenie agentów i brokerów w dystrybucji ubezpieczeń7.4.3. Wysokość uzyskiwanej prowizji7.5. Perspektywy pośrednictwa ubezpieczeniowego w Polsce7.6. Podsumowanie 8. Pośrednicy finansowi - Jacek Truszkowski8.1. Wprowadzenie8.2. Podstawy p