Opis
Tematyka ryzyka prawnego jest rzadko poruszana w literaturze naukowej i fachowej. Wynika to w dużym stopniu z konieczności połączenia przy jego analizie zagadnień z różnych dyscyplin. Problematyka „zarządzania ryzykiem” łączy w sobie zagadnienia zarządzania, finansów i elementy nauk prawnych. Autorka wykorzystała posiadaną wiedzę teoretyczną i zawodową w sposób, który umożliwił oryginalne rozwiązanie problemu naukowego. Za szczególnie cenne uznaję połączenie i zintegrowane wykorzystanie informacji i danych z różnych źródeł, a także ich przekrojową analizę i sformułowane wnioski. Autorka wskazała też luki występujące w istniejących rozwiązaniach regulacyjnych i praktyce banków. Z recenzji prof. dr hab. Małgorzaty Iwanicz-Drozdowskiej Powstała praca, która – w moim odczuciu – jest bez wątpienia kamieniem milowym w formułowaniu wiedzy na temat ryzyka operacyjnego w części dotyczącej ryzyka prawnego. Autorka zestawia obszernie i wnikliwie stan wiedzy dotyczący ryzyka prawnego, która dotąd była właściwie rozproszona w publikacjach poświęconych ryzyku operacyjnemu i przyczynkowych publikacjach. Doktorantce udało się uporządkować tę wiedzę, zebrać w spójnym zestawieniu i zaproponować autorską syntezę, zweryfikowaną badaniami, a to daje nauce punkt startu do rozwijania tej problematyki. Mam wrażenie, że praca taka nie miałaby szans powodzenia, gdyby nie to, że autorka jest praktykiem i menedżerem w sektorze bankowym, a także że jest praktykującym prawnikiem z tego sektora. Z recenzji dr. hab. inż. Janusza Zawiły-Niedźwieckiego, prof. Politechniki Warszawskiej Spis treściSłowo wstępne 1. O czym jest i jak powstała ta książka 1.1. Przedmiot badań 1.2. Paradygmat i metody badawcze 1.3. Przegląd literatury i wykładnia przepisów prawa 1.4. Analiza dokumentów korporacyjnych 1.5. Wywiady 1.6. Analiza zawartości baz danych 1.7. Triangulacja metodologiczna 1.8. Ograniczenia i wnioski z badań 2. Ryzyko i ryzyko bankowe a ryzyko prawne 2.1. Pojęcie ryzyka 2.2. Rodzaje ryzyka w działalności bankowej 2.3. Ryzyko prawne jako rodzaj ryzyka operacyjnego 2.4. Ryzyko prawne a ryzyko braku zgodności 2.5. Definicje ryzyka prawnego – teoria i praktyka 2.6. Projekt definicji legalnej ryzyka prawnego 2.7. Czynniki, zdarzenia i straty ryzyka prawnego 2.8. Propozycja definicji ryzyka prawnego 3. Zarządzanie ryzykiem bankowym w teorii i praktyce 3.1. Zarządzanie ryzykiem bankowym a wybrane teorie nauk o zarządzaniu 3.2. Podejście systemowe – uwagi wprowadzające 3.3. System zarządzania ryzykiem w ujęciu teoretycznym 3.4. System zarządzania ryzykiem w ujęciu normatywnym 3.5. Podejście systemowe w praktyce zarządzania ryzykiem 3.6. Podejście zasobowe – uwagi wprowadzające 3.7. Podejście zasobowe do zarządzania ryzykiem w ujęciu teoretycznym 3.8. Podejście zasobowe do zarządzania ryzykiem w ujęciu normatywnym 3.9. Podejście zasobowe w praktyce zarządzania ryzykiem 3.10. Podejście procesowe – uwagi wprowadzające 3.11. Proces zarządzania ryzykiem w ujęciu teoretycznym 3.12. Proces zarządzania ryzykiem w ujęciu normatywnym 3.13. Podejście procesowe w praktyce zarządzania ryzykiem 4. Identyfikacja ryzyka prawnego 4.1. Zagadnienia ogólne 4.2. Otoczenie regulacyjne 4.3. Identyfikacja ryzyka prawnego w praktyce 5. Ocena ryzyka prawnego 5.1. Zagadnienia ogólne 5.2. Otoczenie regulacyjne 5.3. Ocena ryzyka prawnego w praktyce 5.4. Stosowanie ilościowych metod oceny do ryzyka prawnego 6. Monitorowanie i kontrola ryzyka prawnego 6.1. Zagadnienia ogólne 6.2. Otoczenie regulacyjne 6.3. Monitorowanie i kontrola ryzyka prawnego w praktyce 7. Raportowanie ryzyka prawnego. 7.1. Zagadnienia ogólne 7.2. Otoczenie regulacyjne 7.3. Raportowanie ryzyka prawnego w praktyce 8. Postępowanie z ryzykiem prawnym 8.1. Zagadnienia ogólne 8.2. Otoczenie regulacyjne 8.3. Strategie podejścia do ryzyka i ich determinanty 8.4. Ryzyko prawne a proces decyzyjny 8.5. Unikanie i ograniczanie ryzyka prawnego 8.6. Transfer ryzyka prawnego 8.7. Akceptacja ryzyka prawnego i rezerwy na ryzyko prawne 9. Wyzwania dla zarządzania ryzykiem prawnym w polskiej bankowości 9.1. Stan zarządzania ryzykiem prawnym 9.2. Wpływ pandemii COVID-19 9.3. Doskonalenie procesu zarządzania ryzykiem prawnym Podsumowanie Załączniki Spis tabel i rysunków Bibliografia