Opis
Świat ludzi bogatych zawsze fascynował, niepokoił, przyciągał. Pochodzenie bogactwa, sposób jego użytkowania, ryzyko posiadania stanowiły obiekt zainteresowania rożnych grup zawodowych - artystów, uczonych, polityków czy bankowców. Grupa ludzi o najwyższych dochodach jest także źródłem poważnych dochodów bankowości zwanej Wealth Management obsługującej ich aktywa finansowe i pozafinansowe. Książka dostarcza informacji kim jest ta elitarna grupa społeczna, jak sie rozwija ilościowo i wartościowo, w jaki sposób banki identyfikują ich wzorce zachowań biznesowych, jaki model obsługi realizują, a także jakie są trendy i przyszłość tego rodzaju usług w Polsce i na świecie. Warto przeczytać niniejszą publikację, gdyż: - jest to wiodąca książka na polskim rynku poświęcona koncepcji Wealth Management, - jest to kompendium wiedzy istotnej dla analityka i doradcy finansowego, - książka stanowi przewodnik merytoryczny dla opiekuna klienta zamożnego, - książka ukazuje - z punktu widzenia finansów behawioralnych - meandry podejmowania decyzji finansowych. Spis treściWprowadzenie 9Rozdział 1Stan bogactwa na świecie 131.1. Sposoby pomiaru bogactwa 131.2. Stan bogactwa na świecie 191.3. Stan bogactwa w Polsce 24Rozdział 2Klient w centrum zainteresowania instytucji Wealth Management? mit czy prawda 312.1. Jak banki postrzegają klienta Wealth Management ? procesy segmentacyjne 322.2. Jak klienci postrzegają instytucje Wealth Management ? kryteria wyboru 40Rozdział 3Cele i decyzje inwestycyjne klientów Wealth Management 493.1. Cele klienta zamożnego 493.1.1. Cele ukryte 503.1.2. Cele średnioterminowe 513.1.3. Cele emerytalne 513.2. Apetyt na ryzyko jako czynnik kreacji bogactwa 523.3. Homo oeconomicus czy homo satisfaciendus? 533.3.1. Racjonalność w ujęciu teorii inwestycji 533.3.2. Odstępstwa od racjonalności 553.4. Decyzje finansowe najbogatszych w warunkach ograniczonej racjonalności 583.4.1. Ograniczenia i ryzyko inwestowania najbogatszych wynikającez finansów behawioralnych 593.4.2. Główne pułapki psychologiczne ? rady dla najbogatszych 623.4.2.1. Nadmierna pewność siebie 633.4.2.2. Optymizm i pobożne życzenia 643.4.2.3. Błędy wynikające z reprezentatywności 653.4.2.4. Konserwatyzm 663.4.2.5. Efekt myślenia wstecznego 673.4.2.6. Efekt zakotwiczenia 673.4.2.7. Efekt dostępności 683.4.2.8. Mentalne księgowanie 693.5. Neuroekonomia ? sposób na poznanie emocji najbogatszych 703.5.1. Neuroekonomiczny proces decyzyjny 703.5.2. Aktywności mózgu ? analiza i rady dla najbogatszych 72Rozdział 4Matematyka na usługach Wealth Management 794.1. Rozwój teorii inwestycji 794.1.1. Teoria nowoczesnego inwestowania 814.1.2. Koncepcja klas Zysk/Ryzyko 874.1.3. Optymalizacja portfela w obrębie klasy Zysk/Ryzyko 904.1.4. Redukcja ryzyka portfela 934.2. Teoria portfelowa a zachowania inwestycyjne 954.2.1. Dywersyfikacja niewystarczająca 964.5.2. Dywersyfikacja naiwna 964.5.3. Nadmierny handel 97Rozdział 5Definicja i struktura usług Wealth Management ? determinanty zmian 1015.1. Definicja i wyzwania stojące przed Wealth Management 1025.2. Założenia i rodzaje modelu organizacyjnego Wealth Management 1075.3. Bankowość prywatna a Wealth Management na świecie i w Polsce? struktura i rozwój 111Rozdział 6Systemy i procesy Wealth Management 1196.1. Struktura organizacyjna instytucji Wealth Management 1196.1.1. Model organizacyjny Wealth Management ? wyzwaniem i wzoremdla instytucji finansowych 1206.1.2. Problemy regulacyjne modelu Wealth Management 1226.2. Wyzwania operacyjne instytucji Wealth Management 1246.2.1. Sposoby ograniczania ryzyka operacyjnego w instytucjachWealth Management 1256.2.2. Zarządzanie ryzykiem operacyjnym ? strategia i proces 1266.3. Outsourcing w zarządzaniu Wealth Management 1286.4. Przebudowa technologii IT do potrzeb zarządzania Wealth Management 1326.5. Rozwiązania klasy CRM w instytucjach Wealth Management 1356.5.1. Strategia CRM w instytucjach Wealth Management 1356.5.2. Wyzwania i bariery CRM w instytucjach Wealth Management 1376.5.3. Proces CRM w instytucjach Wealth Management 1386.6. Kanały dystrybucji produktów i usług Wealth Management 139Rozdział 7Kompetencje doradców Wealth Management i zalecenia dotyczącezarządzania personelem 1457.1. Wyzwania instytucji w pozyskiwaniu najlepszych doradcówWealth Management 1477.2. Rola i struktura organizacyjna doradców Wealth Management 1497.3. Efektywność pracy doradców Wealth Management 1517.4. Zakres wiedzy wymagany przez doradców Wealth Management 1537.5. Wynagradzanie doradców Wealth Management 155Rozdział 8Inwestycje alternatywne a proces Wealth Management 1598.1. Finansowe inwestycje alternatywne 1608.1.1. Instrumenty pochodne 1618.1.2. Fundusze hedge 1628.1.3. Private Equity/Venture Capital 1668.1.4. Produkty strukturyzowane 1698.1.5. Inwestycje społecznie odpowiedzialne 1748.1.6. Inwestycje typu REIT 1778.2. Niefinansowe inwestycje alternatywne 1818.2.1. Sztuka 1818.2.2. Wino 1838.2.3. Whisky 1868.2.4. Metale i kamienie szlachetne 187Rozdział 9Trendy i przyszły rozwój W