Opis
Najnowsze i uaktualnione wydanie popularnego, znanego od lat, powszechnie wykorzystywanego przez wykładowców i studentów uczelni o profilu ekonomiczno-finansowym podręcznika bankowości. Otoczenie gospodarcze od ponad 15 lat jest mało stabilne, co rzutuje na funkcjonowanie banków i całych gospodarek. Powoduje to konieczność ciągłej adaptacji banków do nowych warunków i doskonalenia zarządzania ryzykiem. Ponadto od początku XXI wieku sektor bankowy przechodzi transformację cyfrową. To właśnie to cyfrowe oblicze banków jest najbardziej znane klientom, szczególnie młodej generacji. Za tym cyfrowym obliczem kryją się liczne ciekawe i niekiedy skomplikowane mechanizmy, które podręcznik opisuje i wyjaśnia, tak aby zgłębiający tematykę bankowości poznali i zrozumieli procesy rządzące światem finansów „od kuchni”. Rozumienie tych mechanizmów jest niezbędne dla właściwego zarządzania finansami przedsiębiorstw oraz instytucji działających w sektorze finansowym. W czterech częściach podręcznik omawia: najistotniejsze obszary działalności banków i uwarunkowania zewnętrzne ich działalności, rozwój produktów i operacji bankowych, zarządzanie bankiem, zarządzanie ryzykiem bankowym.Ze względu na zakres zagadnień i poziom szczegółowości ich prezentacji w poszczególnych rozdziałach, a także zawartość programów nauczania, podręcznik jest przeznaczony przede wszystkim dla studentów studiów licencjackich. Szeroki przegląd problematyki bankowości jako nauki o przedsiębiorstwie bankowym, jego otoczeniu i oddziaływaniu zjawisk o charakterze globalnym sprawia, że podręcznik jest również polecany studentom na poziomie magisterskim oraz praktykom, którym będzie pomocny w porządkowaniu, aktualizowaniu i poszerzaniu wiedzy o bankowości w gospodarce cyfrowej. Spis treściWstęp Część I System bankowy i jego otoczenie Rozdział 1 Banki i system bankowy (Władysław L. Jaworski, Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Anna Szelągowska) 1.1. Pojęcie banku (W.L. Jaworski, M. Iwanicz-Drozdowska) 1.2. System bankowy i rodzaje banków (W.L. Jaworski, M. Iwanicz-Drozdowska, A. Szelągowska) 1.3. Modele systemu finansowego i rola banków (W.L. Jaworski, M. Iwanicz-Drozdowska) 1.3.1. Udział w kreacji pieniądza 1.3.2. Udział w społecznym podziale pracy 1.3.3. Dokonywanie alokacji i transformacji środków 1.4. Sieć bezpieczeństwa finansowego (M. Iwanicz-Drozdowska) 1.5. Współczesne trendy w bankowości (M. Iwanicz-Drozdowska) 1.6. Kryzysy w XXI w. (M. Iwanicz-Drozdowska) Pytania kontrolne Rozdział 2 Polityka pieniężna banku centralnego i rynek pieniężny (Władysław L. Jaworski, Anna Szelągowska) 2.1. Cele polityki pienięnej 2.2. Instrumenty oddziaływania banku centralnego 2.3. Pieniądz cyfrowy banku centralnego 2.4. Mechanizmy transmisji impulsów polityki pieniężnej 2.5. Rynek pieniężny Pytania kontrolne 6 Spis treści Rozdział 3 Nadzór nad działalnością bankową w Polsce (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska) 3.1. Formy instytucjonalne sprawowania nadzoru nad działalnością bankową 3.2. Zakres zainteresowań instytucji nadzorującej działalność bankową 3.3. Regulacje ostrożnościowe Pytania kontrolne Rozdział 4 System gwarantowania depozytów i przymusowej restrukturyzacji (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska) 4.1. Cele i geneza 4.2. Rozwiązania przyjęte w Polsce Pytania kontrolne Część II Op eracje bankowe (Anna Szelągowska) Rozdział 1 Istota i rodzaje operacji bankowych 1.1. Istota operacji bankowych 1.2. Klasyfikacje operacji bankowych Pytania kontrolne Rozdział 2 Operacje finansujące działalność banków 2.1. Operacje depozytowe 2.1.1. Rachunki rozliczeniowe 2.1.2. Rachunki lokat terminowych oraz rachunki terminowych lokat oszczędnościowych 2.1.3. Rachunki oszczędnościowe 2.1.4. Rachunki oszczędnościowo-rozliczeniowe 2.1.5. Rachunki rodzinne 2.1.6. Rachunki powiernicze 2.2. Lokaty międzybankowe 2.3. Emisje bankowych papierów wartościowych Pytania kontrolne Rozdział 3 Finansowanie i prefinansowanie klientów Spis treści 7 3.1. Finansowanie bezpośrednie 3.1.1. Kredyty i pożyczki 3.1.2. Faktoring i forfaiting 3.2. Finansowanie pośrednie 3.2.1. Gwarancje bankowe 3.2.2. Poręczenia 3.3. Organizowanie finansowania Pytania kontrolne Rozdział 4 Operacje rozliczeniowe 4.1. Rozliczeniowe operacje gotówkowe 4.1.1. Wpłata gotówki na rachunek wierzyciela 4.1.2. Przekazy pieniężne 4.1.3. Skup i sprzedaż walut 4.2. Rozliczeniowe operacje bezgotówkowe 4.2.1. Rozliczenia międzybankowe 4.2.2. Rodzaje rozliczeń bezgotówkowych 4.3. Bankowość alternatywna (shadow banking) Pytania kontrolne Część III Zarządzanie bankiem Rozdział 1 Cele działalności bankowej (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Władysław L. Jaworski) 1.1. Generowanie zysku 1.2. Zachowanie bezpieczeństwa Pytania kontrolne Rozdział 2 Kapitał własny banku (M. Iwanicz-Drozdowska) 2.1. Kategorie i funkcje kapitałów własnych 2.2. Rola kapitałów własnych w działalności bankowej Pytania kontrolne Rozdział 3 Kanały dystrybucji i produkty (Anna Szelągowska) 3.1. Dystrybucja produktów i usług bankowych 8 Spis treści 3.2. Tradycyjne placówki bankowe vs. oddzia